購買保險的流程大致如下，無論是透過保險業務員、保險輔助人，或是線上投保，以下步驟都適用：
1. 評估自身需求
- 了解自身風險： 思考可能面臨的風險，例如：
- 健康風險：疾病、意外
- 財產風險：房屋、汽車損失
- 責任風險：意外造成他人損害
- 設定保障目標： 根據風險評估，設定保障目標，例如：
①醫療費用保障
②收入損失補償
③財產損失賠償 - 評估預算： 考量自身經濟狀況，設定可負擔的保費預算。
2. 選擇保險商品
- 比較不同保險公司的商品： 比較各家保險公司的保障範圍、保費、理賠服務等。
- 選擇適合的保險類型： 根據自身需求，選擇適合的保險類型，例如：
①人壽保險
②醫療保險
③意外保險
④財產保險 - 詳細閱讀保單條款： 了解保單的保障範圍、除外責任、理賠流程等。
3. 填寫要保書
- 提供真實資料： 據實填寫要保書上的個人資料、健康告知等。
- 確認保障內容： 再次確認要保書上的保障內容是否符合自身需求。
- 簽署要保書： 簽署要保書，表示同意投保。
4. 繳交保費
- 選擇繳費方式： 選擇適合的繳費方式，例如：
①信用卡
②銀行轉帳
③現金 - 按時繳交保費： 確保按時繳交保費，以免保單失效。
5. 保單核發
- 保險公司核保： 保險公司會審核要保書，決定是否承保。
- 保單生效： 核保通過後，保險公司會核發保單，保單正式生效。
6. 保單管理
- 妥善保管保單： 將保單妥善保管，以便日後查詢或理賠。
- 定期檢視保單： 定期檢視保單內容，確保符合自身需求。
- 了解理賠流程： 了解保險公司的理賠流程，以便在需要時申請理賠。
注意事項
- 購買保險前，應充分了解自身需求，選擇適合的保險商品。
- 詳細閱讀保單條款，了解保單的保障範圍、除外責任、理賠流程等。
- 據實填寫要保書，以免影響日後理賠。
- 按時繳交保費，以免保單失效。
- 妥善保管保單，以便日後查詢或理賠。